Een UBO — wat is dat ook alweer?

De uiteindelijk begunstigde is de natuurlijke persoon die een cliënt uiteindelijk bezit of controleert — doorgaans via een belang boven 25%, of via zeggenschap op andere wijze. Het doel van AML is voorbij de vennootschap de echte mensen erachter te zien.

Meldingsplichtigen moeten de UBO identificeren, risicogebaseerde verificatiemaatregelen nemen en — als meldingsplichtige — het nationale UBO-register raadplegen en verzoenen met wat de cliënt verklaarde. Een afwijking is een rode vlag om op te lossen en vast te leggen.

Complexe structuren, stromannen en buitenlandse lagen maken dit lastiger en duwen een dossier richting verscherpt onderzoek. De eigendomsgraaf in kaart brengen en de registerconsultatie als gedateerd bewijs bewaren is het verschil tussen een verdedigbaar dossier en een bevinding.