Qu'est-ce qu'une PPE et comment la vérifier ?

Une personne politiquement exposée (PPE) exerce, ou a exercé, une fonction publique importante — ministre, haut fonctionnaire, juge, officier supérieur ou dirigeant d'une entreprise publique. La définition s'étend aux membres directs de la famille et aux associés proches connus.

Être une PPE n'est pas une accusation ; cela signale un risque accru de corruption, auquel la loi répond par une vigilance renforcée : approbation de la direction pour nouer la relation, établissement de l'origine du patrimoine et des fonds, et suivi plus étroit.

Vérifier signifie cribler le client au regard des données PPE et consigner le résultat — y compris un résultat négatif. Une plateforme qui re-crible automatiquement et conserve la preuve datée transforme une corvée récurrente en sous-produit du travail normal.