Was ist ein PEP, und wie prüfe ich ihn?

Eine politisch exponierte Person (PEP) übt eine herausgehobene öffentliche Funktion aus oder hat sie ausgeübt — Minister, hohe Beamte, Richter, hohe Offiziere oder Leiter eines Staatsunternehmens. Die Definition erstreckt sich auf unmittelbare Familienangehörige und bekannte enge Vertraute.

PEP zu sein ist kein Vorwurf; es signalisiert ein erhöhtes Korruptionsrisiko, dem das Gesetz mit verstärkter Sorgfalt begegnet: Zustimmung der Leitung zur Aufnahme der Beziehung, Feststellung von Vermögens- und Mittelherkunft sowie engere laufende Überwachung.

Prüfen heißt, den Mandanten gegen PEP-Daten zu screenen und das Ergebnis festzuhalten — auch ein sauberes. Eine Plattform, die automatisch neu screent und den datierten Nachweis bewahrt, macht aus einer wiederkehrenden Pflicht ein Nebenprodukt normaler Arbeit.