Déclarer une transaction inhabituelle : quoi, quand, comment

Lorsque vous savez, soupçonnez ou avez des motifs raisonnables de soupçonner un blanchiment ou un financement du terrorisme, vous devez déclarer à la cellule de renseignement financier — en Belgique, la CTIF — sans délai, et avant d'achever la transaction lorsque c'est possible.

Vous ne pouvez pas avertir le client qu'une déclaration a été ou pourrait être faite. Pour les avocats, le droit belge fait transiter certaines déclarations par le Barreau, préservant un rôle de filtre ; pour les autres professions, la déclaration est directe.

Un dossier complet et daté est votre protection : il montre le fondement de la décision, de déclarer ou non. Déclarer de bonne foi est protégé par la loi ; ne pas déclarer un soupçon manifeste ne l'est pas.