Eine ungewöhnliche Transaktion melden: was, wann, wie

Wenn Sie Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung wissen, vermuten oder begründeten Anlass zur Vermutung haben, müssen Sie der zentralen Meldestelle — in Belgien der CTIF — unverzüglich melden, möglichst bevor die Transaktion abgeschlossen ist.

Sie dürfen den Mandanten nicht darüber informieren, dass eine Meldung erfolgt ist oder erfolgen könnte. Bei Anwälten leitet das belgische Recht bestimmte Meldungen über die Kammer mit Filterfunktion; bei anderen Berufen erfolgt die Meldung direkt.

Eine vollständige, datierte Akte ist Ihr Schutz: Sie zeigt die Grundlage der Entscheidung, zu melden oder nicht. Eine gutgläubige Meldung ist gesetzlich geschützt; einen klaren Verdacht nicht zu melden ist es nicht.