AMLR 2027: wat verandert voor meldingsplichtigen
De EU-antiwitwasverordening geldt vanaf 10 juli 2027 — en is rechtstreeks bindend.
De AMLR vervangt veel van het lappendeken aan nationale omzettingen door één rechtstreeks toepasselijk EU-regelboek vanaf 10 juli 2027. Omdat het een verordening is, geen richtlijn, gelden de kernregels uniform zonder te wachten op nationaal recht.
Verwacht strakker geharmoniseerd cliëntenonderzoek, een EU-brede contantlimiet, duidelijker UBO-regels en een nieuwe EU-autoriteit (AMLA) die toezicht houdt. Risicobeoordelingen, beleid en procedures moeten worden bijgewerkt.
De praktische zet nu is uw processen en registers in een vorm te brengen die schoon afbeeldt op de nieuwe regels — zodat de overstap een configuratie is, geen race. Een stap vóór de deadline is veel goedkoper dan achteraf inhalen.
Van kennis naar compliance
Lezen is een begin. Sceau maakt van deze verplichtingen een werkstroom die zichzelf uitvoert en bewijst.
Boek een demo