Immobiliengeschäfte über dem Schwellenwert bringen volle Sorgfaltspflichten und das Bargeldverbot.

Warum es zählt

Käufer, Verkäufer und wirtschaftlich Berechtigte müssen alle geprüft werden — schnell, bevor ein Verkauf platzt.

Wo der Anwendungsbereich konkret wird

Immobilienmakler müssen schnell handeln und zugleich mehrere Parteien, wechselnde Zeitpläne und kommerziellen Druck ausbalancieren. Compliance muss früh genug greifen, um späte Überraschungen zu verhindern, aber reibungslos genug sein, damit der Deal nicht unnötig scheitert.

Wo Teams Zeit verlieren

In der Praxis heißt das: Daten von Käufern und Verkäufern einholen, wirtschaftlich Berechtigte hinter Gesellschaften identifizieren, zahlungsbezogene Warnsignale prüfen und belegen, dass die Agentur die Regeln konsistent angewendet hat, bevor die Transaktion zu weit fortgeschritten ist.

Typische Akten und Mandatsarten

• Wohnungsverkäufe mit privaten Käufern und Verkäufern, die schnell geprüft werden müssen
• Gewerbe- oder Investmenttransaktionen, bei denen der Käufer hinter einer Gesellschaft steht
• Verkaufs- oder Vermietungsmandate mit mehreren wirtschaftlich Berechtigten und Intermediären

Was Sceau leistet

• Käufer und Verkäufer über einen einzigen Onboarding-Link identifizieren
• Eingebaute Bargeldobergrenze und Sanktionsscreening
• Eine saubere Akte je Transaktion, bereit für eine BIV/IPI-Prüfung

Was typischerweise schiefläuft

• Deals, die sich schneller bewegen als die Beweisakte nachkommt
• Gesellschaftskäufer, deren UBOs spät oder widersprüchlich erklärt werden
• Zahlungserwartungen, die mit Bargeldverbot oder Mandantenprofil kollidieren

Wie Sceau praktisch arbeitet

• Einen Onboarding-Flow an jede relevante Partei senden und offene Punkte zentral nachverfolgen
• Sanktionen, Open-Source-PEP-Signale, Adverse Media und das Bargeldverbot vor der Annahme prüfen
• Für jede Transaktion eine saubere Beweisakte für interne Reviews oder eine BIV/IPI-Prüfung bereithalten

Was sich operativ ändert

• Makler sehen sofort, welche Seite die Akte aufhält
• Compliance hängt nicht länger von Inbox-Jagd und verstreuten Anhängen ab
• Die Agentur kann einen konsistenten Prozess über ein hohes Dealvolumen hinweg nachweisen

Was unter Ihrer Kontrolle bleibt

Sceau strukturiert die Akte um die Transaktion selbst. Jede Partei, Anfrage, jeder Upload, jedes Screening-Ergebnis und jede Review-Notiz bleibt unter demselben Mandat gebündelt.